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國家開發銀行、各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、中國郵政儲蓄銀行上海（市）分行，上海銀行，上海農商銀行，其他法人銀行上海分行，各小額貸款公司，各融資性擔保公司：
根據《中國人民銀行辦公廳關于開展小額貸款公司和融資性擔保公司信用評級試點工作的通知》（銀辦發［2013］43號）要求，結合上海實際，我分行決定2013年4月起開展小額貸款公司、融資性擔保公司（以下簡稱兩類機構）信用評級試點工作�，F將有關事項通知如下：
一、工作目的
開展兩類機構信用評級有助于推進兩類機構規范管理、提升風險防控能力，對進一步推動金融機構與兩類機構業務合作，維護金融穩定，更好地服務于中小企業和經濟發展、推動社會信用體系建設具有重要的現實意義。
二、組織實施
（一）工作組織
信用評級試點工作由我分行與上海市金融服務辦公室（以下簡稱市金融辦）聯合組織實施，并成立由我分行、市金融辦等部門組成的兩類機構信用評級試點工作領導小組，負責對信用評級工作的組織和指導。
（二）評級參與方
1、評級對象
一是本市范圍內依法設立，經營小額貸款業務時間滿1年及以上的具有獨立法人資格的小額貸款公司；
二是本市范圍內依法設立，經營融資性擔保業務時間滿1年及以上的具有獨立法人資格的融資性擔保公司。經營時間不滿1年的自愿參與。
2、評級機構
根據“雙層篩選，擇優而定”的原則，在轄內評級機構自愿申報的基礎上，由專家評審會評審，選取中誠信證券評估有限公司和上海新世紀資信評估投資服務有限公司作為參與兩類機構信用評級試點的評級機構。
3、銀行業金融機構
已經與國內小額貸款公司、融資性擔保公司開展或意向開展合作的全市各銀行業金融機構，均參與信用評級試點工作。
（三）評級質量管理
我分行將加強對評級機構和兩類機構評級業務的管理，適時對評級機構人員配備、執業規范、評級程序、跟蹤評級情況等開展檢查。對未按照《信用評級管理指導意見》（銀發［2006］95號）、《信貸市場和銀行間債券市場信用評級規范》（銀發［2006］404號）以及《上海市信貸市場企業主體信用評級業務考核管理準則》（上海銀發［2007］124號）等文件要求開展業務的評級機構，對其進行通報批評并要求其整改；嚴重違反相關規定并造成不良影響的，取消其兩類機構信用評級資格。
三、信用評級產品的運用
（一）對于參加信用評級且信用良好的兩類機構，優先考慮開通直接查詢金融信用信息基礎數據庫的權限。
（二）信用評級結果經報備試點工作領導小組、完成程序性審核后，將及時錄入金融信用信息基礎數據庫，及時載入上海市企業信用評級信息查詢系統，供金融機構查詢使用。
（三）各銀行業金融機構應根據銀辦發［2013］43號確定的主干指標體系調整完善現行小額貸款公司內部評級模型和小額貸款公司融資管理辦法，將信用評級報告作為貸前盡職調查、授信審批以及發債等投行業務合作的重要參考，相關要求列入2013年貨幣信貸政策導向效果現場評估計劃。
（四）政府主管部門在日常監管中運用信用評級結果，作為給予兩類機構政策扶持、資金支持、實施監管的重要參考。
四、工作要求
（一）各銀行業金融機構要進一步提高兩類機構評級重要性的認識，積極配合我分行共同推動兩類機構信用評級試點工作。同時，處理好防范信貸風險與支持中小企業發展的關系，與兩類機構業務合作前應要求兩類機構提供第三方評級機構出具的信用評級報告，并安排專人專崗抓好落實，自2013年4月起，每季后7日前上報《上海市小額貸款公司信用評級應用情況季度統計表》和《上海市融資性擔保公司信用評級應用情況季度統計表》（見附件1、2）。
（二）各小額貸款公司、融資性擔保公司要充分認識信用評級的重要意義，積極參與信用評級，主動配合評級機構做好評級相關工作，全面、真實地向評級機構提供評級所需材料，配合評級機構做好現場訪談、實地調查、跟蹤評級等工作。
各銀行業金融機構、小額貸款公司、融資性擔保公司在執行過程中如遇具體問題和情況，請及時報告我分行（征信管理處）。聯系人：吳慧、顧琴琳，聯系電話：58845092、58845542，傳真：58845698。各銀行業金融機構的相關內部評級模型、融資管理辦法及更新內容應在出臺后1個月內報備我分行（貨幣信貸管理處）。聯系人：林春山，聯系電話：20897062。
特此通知。
中國人民銀行上海分行
2013年3月22日